O recebimento em moeda estrangeira
A baixa do título em dólar numa conta em reais — pela taxa do contrato ou pelo valor que entrou, com as tarifas e a variação cambial —, a conta em moeda estrangeira e o fechamento de câmbio.
O título da venda ao exterior está em dólar, com o Valor em reais e a Taxa da emissão ao lado — a taxa que a venda congelou. Um mês depois o dinheiro chega, por outra taxa. A Azurita baixa o título pelo dólar, converte pelo câmbio de verdade e mede a diferença.
A baixa numa conta em reais
Na janela de baixa do título, escolha a conta em reais onde o dinheiro entrou. Por ser de outra moeda, a janela pede a conversão, de um dos dois jeitos — Como informar a conversão:
- Informar a taxa — a Taxa da conversão do contrato de câmbio, ou do extrato da plataforma de pagamento. Ela abre preenchida com a cotação do dia, que é só referência: a do contrato vence.
- Informar o valor na conta — o Valor que entrou na conta, em reais, e a Azurita deriva a taxa.
E os custos:
- Tarifa em USD — o que o banco intermediário ou a plataforma descontou em dólar, antes de converter. Ela não reduz o título: o título se quita pelo valor bruto, e a tarifa é despesa.
- IOF e Tarifas — em reais, o que a conta pagou. O recebimento de exportação costuma ter IOF zero, e a janela avisa quando se digita um.
A janela mostra, antes de confirmar, os Convertidos, o Valor convertido, a Tarifa em reais, o Movimento na conta, o Spread (a taxa da conversão menos a cotação do dia) e a Variação.
A variação cambial
A variação é o amortizado em reais pela taxa da conversão, menos o que ele valia pela taxa da emissão. Um exemplo:
| A conta | |
|---|---|
| Título | US$ 1.000,00, emitido a 5,10 = R$ 5.100,00 |
| Taxa do contrato | 5,20 |
| Tarifa do banco intermediário | US$ 20,00 |
| Tarifa da conta | R$ 15,00 |
| Convertidos | US$ 980,00 × 5,20 = R$ 5.096,00 |
| Movimento na conta | R$ 5.096,00 − R$ 15,00 = R$ 5.081,00 |
| Variação | US$ 1.000,00 × (5,20 − 5,10) = R$ 100,00 de ganho |
A baixa parcial mede a variação da parte que quita, e a soma das baixas fecha o valor em reais do título no centavo.
A conta em moeda estrangeira
A empresa que recebe numa conta em dólar — no exterior, ou numa plataforma que guarda o saldo em dólar — cadastra a conta com a Moeda dela. O título em dólar baixado na conta em dólar não converte e não mede variação: o dinheiro não mudou de moeda.
A lista das contas mostra o Saldo na moeda da conta e o Saldo em reais pela cotação do dia, e o extrato diz em reais por qual cotação. A moeda da conta se escolhe ao cadastrar e não muda depois do primeiro movimento.
O fechamento de câmbio
Trazer o dólar para o real é uma transferência entre as contas: o botão Transferir, da conta em dólar para a conta em reais. Entre moedas, a janela pede A taxa (em reais por dólar) ou O valor que entrou, e abre com a cotação do dia para conferir. Entre duas moedas estrangeiras não há taxa em reais a informar: passe pelo real.
O que a baixa recusa
| A tela diz | O que fazer |
|---|---|
| "Informe a taxa da conversão ou o valor que entrou (ou saiu) da conta — um dos dois." | Preencha um dos dois. |
| "Este título em … nasceu sem a taxa da emissão, e por isso não converte para a conta em real. Baixe numa conta em …" | Use uma conta na moeda do título. |
| "IOF, tarifas e a tarifa na moeda do título não podem ser negativos." | Corrija o custo. |
| "As contas são de moedas diferentes: informe a taxa ou o valor que entrou na conta de destino — um dos dois." | Na transferência, preencha um dos dois. |
| "Esta transferência troca … por …, e entre duas moedas estrangeiras não há uma taxa em reais a informar. …" | Passe pelo real: uma transferência de cada lado. |
A NF-e de exportação
A nota da venda ao exterior — a operação do grupo 7, o cliente estrangeiro, o embarque e o frete que ela exige, e os impostos que não incidem.
Quem entra e o que pode
Como a Azurita decide quem entra em cada empresa e o que cada pessoa pode fazer — o acesso, o alcance, os grupos de permissão, o dono, e a mudança que vale na hora.